國泰銀行致力於參與打擊洗錢和恐怖主義融資的國際合作。國泰銀行製定了全面的合規計劃，以遵守反洗錢（AML）、打擊恐怖主義融資（CFT）、OFAC制裁和海外反腐敗法（FCPA）法律和法規。
國泰銀行董事會（簡稱董事會）和高級管理人員負責監督銀行的AML/CFT/OFAC和FCPA合規計劃（簡稱計劃）。國泰銀行已指定一名企業範圍首席金融犯罪管理風險官（簡稱風險官）專門負責該計劃的設計和運作。該風險官可直接與負責批准計劃變更的高級管理人員和董事會接觸，並與他們定期溝通。該風險官還就計劃的運作情況和效果提供定期報告。
國泰銀行香港分行設有一名指定的洗錢報告專員，負責監督分行對該計劃的遵守情況。
業務部門通過維繫適當的流程來管理與其業務活動相關的風險。內部審計部向高級管理層和董事會提供有關金融犯罪風險管理做法效果的企業範圍獨立審驗。.
國泰銀行製定了成文的政策和程序，規定了該計劃各方面對整個企業的要求。這些政策和程序符合美國和香港監管機構的要求。所有政策均已在內部公佈，可供銀行團隊成員查閱。
國泰銀行計劃所遵循的金融犯罪風險管理原則包括：
AML/CFT/FCPA和OFAC風險評估每年進行一次，評估時將考慮以下風險因素，確保將適當的內部控制措施落實到位，以降低已查明的風險：
定期對AML和OFAC系統和工具進行調整，以確保其模型能夠發揮作用，並按照預期充分發揮其潛力。獨立模型驗證機構定期評估模型，並向董事會和相關高級管理人員報告其有效性。
國泰銀行無意允許其產品或服務被人利用，從事洗錢、恐怖主義融資、人口販賣或任何法律和法規禁止的活動。
國泰銀行堅持制定符合適用法規要求的“了解您的客戶”（KYC）要求、流程和程序。銀行在KYC方面採取基於風險的處理方法，其中包括客戶身份識別；根據可靠的獨立來源文件、數據或信息進行核實；重大受益所有人身份識別；政治公眾人物（PEP）和製裁風險敞口確定；客戶風險評級以及持續盡職調查。
國泰銀行董事會、高級管理人員和團隊成員每年都接受培訓。團隊成員接受與時俱進的正式培訓，包括知識評估。
國泰銀行的內部審計部對計劃控制措施進行基於風險的獨立測試，並向董事會和相關高級管理人員提供對這一企業範圍計劃有效性的獨立評估。
作為該計劃的一部分，國泰銀行會根據適用法律的要求保留相關文件的記錄，並在相關法律要求的時限內提供記錄的查閱便利。
有關國泰銀行AML、CFT、OFAC制裁和FCPA的更多信息，請參閱Wolfsberg盡職調查問卷。
國泰銀行以Wolfsberg出版的銀行年鑒中的Almanac AML調查問卷作樣本﹐為大家準備了一份AML問卷以供參考。如果任何金融機構需要更多關於本銀行執行反洗黑錢反恐融資方案的資料﹐請點擊以下按鍵﹐查閱或列印相關文件。
國泰銀行已準備一份國際認可的愛國者法案證書（PAC）以供任何金融機構索取及使用。請點擊以下鏈接查看/列印相關文件。
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