国泰银行致力于参与打击洗钱和恐怖主义融资的国际合作。国泰银行制定了全面的合规计划，以遵守反洗钱（AML）、打击恐怖主义融资（CFT）、OFAC制裁和海外反腐败法（FCPA）法律和法规。
国泰银行董事会（简称董事会）和高级管理人员负责监督银行的AML/CFT/OFAC和FCPA合规计划（简称计划）。国泰银行已指定一名企业范围首席金融犯罪管理风险官（简称风险官）专门负责该计划的设计和运作。该风险官可直接与负责批准计划变更的高级管理人员和董事会接触，并与他们定期沟通。该风险官还就计划的运作情况和效果提供定期报告。
国泰银行香港分行设有一名指定的洗钱报告专员，负责监督分行对该计划的遵守情况。
业务部门通过维系适当的流程来管理与其业务活动相关的风险。内部审计部向高级管理层和董事会提供有关金融犯罪风险管理做法效果的企业范围独立审验。
国泰银行制定了成文的政策和程序，规定了该计划各方面对整个企业的要求。这些政策和程序符合美国和香港监管机构的要求。所有政策均已在内部公布，可供银行团队成员查阅。
国泰银行计划所遵循的金融犯罪风险管理原则包括：
AML/CFT/FCPA和OFAC风险评估每年进行一次，评估时将考虑以下风险因素，确保将适当的内部控制措施落实到位，以降低已查明的风险：
定期对AML和OFAC系统和工具进行调整，以确保其模型能够发挥作用，并按照预期充分发挥其潜力。独立模型验证机构定期评估模型，并向董事会和相关高级管理人员报告其有效性。
国泰银行无意允许其产品或服务被人利用，从事洗钱、恐怖主义融资、人口贩卖或任何法律和法规禁止的活动。
国泰银行坚持制定符合适用法规要求的“了解您的客户”（KYC）要求、流程和程序。银行在KYC方面采取基于风险的处理方法，其中包括客户身份识别；根据可靠的独立来源文件、数据或信息进行核实；重大受益所有人身份识别；政治公众人物（PEP）和制裁风险敞口确定；客户风险评级以及持续尽职调查。
国泰银行董事会、高级管理人员和团队成员每年都接受培训。团队成员接受与时俱进的正式培训，包括知识评估。
国泰银行的内部审计部对计划控制措施进行基于风险的独立测试，并向董事会和相关高级管理人员提供对这一企业范围计划有效性的独立评估。
作为该计划的一部分，国泰银行会根据适用法律的要求保留相关文件的记录，并在相关法律要求的时限内提供记录的查阅便利。
有关国泰银行AML、CFT、OFAC制裁和FCPA的更多信息，请参阅Wolfsberg尽职调查问卷。
国泰银行以Wolfsberg出版的银行年鉴中的Almanac AML调查问卷作样本，为大家准备了一份AML问卷以供参考。如果任何金融机构需要更多关于本银行执行反洗黑钱反恐融资方案的资料，请点击以下按键，查阅或列印相关文件。
国泰银行已准备一份国际认可的爱国者法案证书（PAC）以供任何金融机构索取及使用。请点击以下链接查看/列印相关文件。
如果阁下的公司或机构持有国泰银行商业代理帐户而该帐户没有列在我们的爱国者法案证书（PAC）上，或如果您有更多关于本银行执行反洗黑钱及反恐融资方案的问题，请联络如果阁下的公司或机构持有国泰银行商业代理帐户而该帐户没有列在我们的爱国者法案证书（PAC）上，或如果您有更多关于本银行执行反洗黑钱及反恐融资方案的问题，请联络[email protected]。
