Cathay Bank tiene el compromiso de participar en los esfuerzos internacionales dirigidos a combatir el lavado de dinero y el financiamiento del terrorismo. Cathay Bank ha desarrollado un programa de cumplimiento integral para cumplir con las leyes y regulaciones antilavado de dinero (Anti-Money Laundering, AML), la lucha contra el financiamiento del terrorismo (Counter the Financing of Terrorist, CFT), las sanciones de la Oficina de Control de Activos Extranjeros (Office of Foreign Assets Control, OFAC) y la Ley de Prácticas Corruptas en el Extranjero (Foreign Corrupt Practices Act, FCPA).
La Junta Directiva de Cathay Bank (la “Junta”) y los altos directivos supervisan el programa de cumplimiento de AML/CFT/OFAC y FCPA del Banco (el “Programa”). Cathay Bank ha designado un Director de Gestión de Riesgos de Delitos Financieros (el “Director”) para toda la empresa, quien es responsable del diseño y operación del Programa. El Director tiene acceso directo y comunicación regular con los altos directivos y la Junta, quienes son responsables de aprobar los cambios en el Programa. El Director también proporciona informes periódicos sobre las operaciones y la eficacia del Programa.
La sucursal de Cathay Bank en Hong Kong ha designado a un ejecutivo de informes de lavado de dinero responsable de supervisar el cumplimiento del Programa en dicha sucursal.
Las unidades de negocio mantienen procesos adecuados para gestionar los riesgos asociados con sus actividades comerciales. Auditoría Interna proporciona garantía independiente a los altos directivos y a la Junta Directiva sobre la eficacia en toda la empresa de las prácticas de gestión de riesgos de delitos financieros.
Cathay Bank ha documentado políticas y procedimientos que establecen sus requisitos para toda la empresa con respecto a los diversos componentes del Programa. Estas políticas y procedimientos son consistentes con los requisitos de los entes reguladores de EE. UU. y Hong Kong. Todas las políticas se publican internamente y están a disposición de los miembros del equipo del Banco.
Los principios de gestión de riesgos de delitos financieros que rigen el programa de Cathay Bank incluyen:
Las evaluaciones de riesgos de AML/CFT/FCPA y OFAC se llevan a cabo anualmente y consideran los siguientes factores de riesgo para garantizar que existan controles internos adecuados para mitigar el riesgo identificado:
Los sistemas y herramientas de AML y OFAC se ajustan periódicamente para garantizar que el modelo sea eficaz yesté funcionando a su máximo potencial según lo previsto. Los validadores de modelos independientes evalúan periódicamente los modelos e informan sobre su eficacia a la Junta y a los altos directivos correspondientes.
Cathay Bank no tiene ningún interés en permitir que sus productos o servicios se utilicen para facilitar el lavado de dinero, el financiamiento del terrorismo, la trata de personas o cualquier actividad que esté prohibida por las leyes y regulaciones.
Cathay Bank mantiene requisitos, procesos y procedimientos de Conozca a su Cliente (Know Your Client, KYC) de conformidad con las regulaciones aplicables. El Banco adopta un enfoque basado en riesgos para KYC, el cual incluye la identificación del cliente; verificación basada en documentos, datos o información de fuentes independientes confiables; identificación de titulares beneficiarios materiales; personas políticamente expuestas (Politically Exposed Persons, PEP) y determinación de exposición a sanciones; calificación de riesgo del cliente y debida diligencia continua.
La Junta, los altos directivos y los miembros del equipo de Cathay Bank reciben capacitación anualmente. Los miembros del equipo reciben capacitación formal y actualizada, incluida una evaluación de sus conocimientos
El departamento de Auditoría Interna de Cathay Bank lleva a cabo pruebas independientes basadas en riesgos de los controles del Programa y proporciona una evaluación independiente de la eficacia del Programa a nivel de toda la empresa a la Junta y a los altos directivos correspondientes.
Como parte del Programa, Cathay Bank mantiene registros de los documentos relacionados relevantes según lo exigen las leyes aplicables y los hace accesibles dentro de los plazos requeridos por dichas leyes pertinentes.
Para obtener información adicional sobre AML, CFT, Sanciones de la OFAC y FCPA de Cathay Bank, consulte el Cuestionario de Diligencia Debida de Wolfsberg.
Cathay Bank también ha preparado un cuestionario AML, basado en el cuestionario almanaque AML de la publicación Wolfsberg’s, para uso de cualquier institución financiera que requiera información más detallada acerca del cumplimiento con el programa de Cathay Bank. Por favor haga clic a continuación para ver o imprimir el Cuestionario.
Cathay Bank ha preparado una certificación global para uso de cualquier institución financiera que requiera una certificación de Patriot Act (PAC) para una entidad extranjera de Cathay Bank. Por favor haga clic en la dirección abajo para ver o imprimir una certificación de Patriot Act.
Si el tipo de negocio de Cathay Bank que mantiene una cuenta correspondiente con su institución no está enlistada en nuestro PAC o si usted tiene preguntas referentes a cualquiera de la información AML descrita anteriormente, por favor contacte a [email protected].
